7月4日上午，北京市檢察院發(fā)布了《2017年金融犯罪檢察白皮書》。白皮書顯示，2017年，本市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人。其中非法集資案件仍呈增長態(tài)勢，而信用卡詐騙罪雖在數量上有所下降，但仍是占比最大的。

《白皮書》顯示，2017年，北京市檢察機關辦理的金融犯罪案件中，以互聯網金融名義實施犯罪的情況日趨嚴重。如近年來，假借P2P名義搭建自融平臺，通過發(fā)布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大。此外，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。

同時，《白皮書》顯示，北京檢察機關辦理的非法集資案件數量持續(xù)增長，同時，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。這些重大案件中，多采用集團化、跨區(qū)域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內制造一定數量的公司群，波及多個地區(qū)。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關聯，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，實施非法集資人員和被集資人員數量均巨大。

此外，非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發(fā)，實踐中追贓減損極其困難。

《白皮書》指出，證券犯罪案件主要利用未公開信息交易、內幕交易等，此類案件普遍涉案金額巨大，非法獲利金額高，且取證難度大。近年來利用信息優(yōu)勢的證券犯罪嫌疑人從以往的自我建倉操作逐步升級，多采取信息傳遞的方式，讓他人進行實際交易，因此證券犯罪尤其是在“老鼠倉”案件中共同犯罪數量較多。

在傳統(tǒng)金融犯罪涉及的銀行、證券、保險等多個領域以外，西城區(qū)檢察院還辦理了全國首例違法運用資金案。

《白皮書》顯示，北京市檢察院及三分院設立了經濟犯罪檢察部，并內設金融犯罪辦案組，在金融犯罪案件較為集中二分院、西城院、朝陽院、豐臺院設立金融犯罪檢察部，其中，證券期貨案件由二分院集中管轄；其他院視情況設立專門辦案組。專門人員辦理金融類犯罪案件，并強化專項調研與培訓。

北京市檢察機關針對互聯網金融犯罪等案件積極探索出專業(yè)同步輔助審查機制。即針對新型疑難復雜案件，由檢察機關技術人員作為司法輔助人員，全程隨辦案組介入案件辦理，同時配備專業(yè)審查工具推進金融犯罪數據化分析。

在東城區(qū)檢察院辦理的一起數額特別巨大的非法集資案中，檢察機關邀請了6名專業(yè)技術人員進駐專案組，開展技術性證據審查和電子數據同步輔助審查共計189份，提出補充偵查意見11條，有效解決涉案技術難題。

此外，《白皮書》顯示，北京市檢察機關在依法嚴厲打擊的同時，嘗試在符合條件的證券犯罪、非法集資犯罪案件中貫徹認罪認罰從寬制度。

同時，《白皮書》也提出了一些在金融犯罪案件辦理中發(fā)現的問題及對策。金融犯罪案件往往存在調查取證難、法律適用爭議多的問題。如非法集資類案件罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪，個人犯罪與單位犯罪的爭議。

隨著互聯網的發(fā)展，金融法律規(guī)范對金融新業(yè)態(tài)如互聯網金融等規(guī)制相對滯后，未對部分互聯網金融業(yè)務性質和金融風險進行充分的提示。同時一些高風險資本運作模式缺乏法規(guī)規(guī)范，或者已有的規(guī)范性文件效力位階低，尚未形成行政法、刑法的完善銜接體系，行政監(jiān)管在部分領域感覺缺乏明確法律授權。檢察機關建議完善相關法律法規(guī)，盡快通過《處置非法集資條例》、《非存款類放貸組織條例》等，明確行政監(jiān)管權責。通過早期監(jiān)管發(fā)現問題，可優(yōu)先考慮行政監(jiān)管手段，促進其回歸正軌。

此外，《白皮書》指出金融機構內控機制需繼續(xù)完善，從業(yè)人員職業(yè)風險教育尚需進一步加強，也應繼續(xù)加強社會預防宣傳工作。

1 非法集資案件仍呈增長態(tài)勢

以受理審查起訴案件為例，相較于2016年，2017年受理的案件數量增長4.33%，涉案人數增長20.03%。其中，非法集資案件亦呈現增長態(tài)勢。

據悉，以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，案發(fā)量最多的是CBD等商務區(qū)所在的朝陽區(qū)，占全市案件的66.23%。

在信用卡詐騙案件中，案發(fā)量最多的是擁有各大銀行總部的西城區(qū)，受理審查起訴案件占全市30.36%。

2 信用卡詐騙數量降但仍占比最大

以審查起訴案件為例，信用卡詐騙罪以392件的數量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數量居于第二，占全部金融犯罪案件的36.83%。

受理案件數量前十的罪名分布變化不大，只出現小幅調整，其中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、利用未公開信息交易罪、貸款詐騙罪等罪名數量上升；信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、保險詐騙罪數量下降。